「遺言書 必要ですか？それとも、うちは遺言書 いらないのでしょうか？」——初めて調べる方ほど、この判断で迷いやすいです。実際には、遺言書があると助かる（= 遺言書 必要な人になりやすい）ケースもあれば、状況によっては急いで作らなくても大きな支障が出にくい（= 遺言書 不要な人になりやすい）ケースもあります。ただし「不要に見えるけれど、あとで話し合いが止まりやすい」こともあるため、ポイントを押さえて「遺言書 作るべきか」を考えるのが大切です。
目次
遺言書とは
遺言書は、亡くなった後に「誰に、どの財産を、どのように渡すか」を書面で残すものです。
遺言書がない場合、一般的には相続人（財産を受け取る立場の人）全員で分け方を話し合います。
これを遺産分割協議（相続人全員で遺産についてどのように分割するかを協議する）と呼びます。
話し合いがまとまれば手続きは進みますが、連絡が取りにくい人がいたり、分けにくい財産（例：自宅の不動産）が中心だったりすると、合意までに時間がかかることもあります。
そのため、分けにくい財産がある場合、遺言書によって分割方法を事前に指定しておくと亡くなったあとの事務手続きが楽になります。
相続の場面でよくある課題、問題
相続の場面で起きやすい課題は、次のようなものです。
- 不動産が中心で分けにくい（売る／住み続ける、評価の考え方などで意見が割れやすい）
- 相続人が多い／関係が複雑（再婚、前婚の子がいる等）
- 「公平感」のズレ（介護や援助の負担が偏っていた等）
- ネット情報のひな形頼み（事情に合わず誤解を招く表現になる場合がある）
- “家族仲が良いから大丈夫”という思い込み（相続時に初めて本音が出ることもある）
遺言を作成することによる課題、問題の解決
遺言書を作るか迷うときは、まず「揉めやすい条件」があるかを整理します。目安を表にまとめます
（※あくまで一般的な目安で、結論はケースによります）。
| 観点 | 遺言書があると助かりやすい（必要になりやすい） | 遺言書なしでも進みやすい（不要になりやすい） |
|---|---|---|
| 家族構成 | 再婚・前婚の子／相続人が多い | 配偶者＋子で人数が少ない |
| 財産 | 不動産中心、分けにくい | 預貯金中心、分けやすい |
| 関係性 | 連絡が難しい人がいる | 話し合いに参加しやすい |
| 希望 | 特定の人に多め／相続人以外に渡したい | おおむね均等でよい |
次に、「作る」と決めた場合は、①財産の一覧化、②希望（誰に何を）を文章にしてみる、③誤解が出そうな表現を避ける、の順に進めると整理しやすいです。自筆証書遺言（自分で書く遺言）を検討する場合は、形式の注意点があるため、早めに専門家へ確認すると安心です。
相談事例（成功例、失敗例）
失敗例：主な財産が自宅不動産だったのに「遺言書はいらない」と判断
→ 相続発生後、「誰が住むのか」「売るのか」で意見が割れ、預金や名義変更の手続きが進みにくくなってしまった。
成功例：事前に「分けにくい財産」を意識して遺言書を準備
→ 何を誰に渡すかの方針が明確になり、相続人同士の推測や誤解が減って、手続きが比較的スムーズに進んだ。
※いずれも一般例で、状況により結果は変わります。
まとめ
遺言書は「必ず全員が作るべき」とは言い切れませんが、不動産が多い、家族関係が複雑、将来の不安があるなどの場合は、遺言書が役立つ可能性があります。「自分は遺言書 必要な人に当てはまる？」「遺言書 作るべきか迷う」という段階でも、状況を整理するだけで方向性が見えることがあります。アクシスサポート行政書士事務所では、遺言書作成に向けたヒアリングと整理からサポート可能です。まずはお気軽にお問い合わせください。
※本記事は一般的な情報です。個別事情により結論が異なる場合があります。
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